什么是 DeFi 代币? 用户可以在哪里购买 DeFi 代币?

DEFI9个月前发布 币圈直通车
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什么是去中心化金融?
什么是 DeFi 代币?
DeFi 代币的用途是什么?
用户可以在哪里购买 DeFi 代币?

什么是 DeFi 代币? 用户可以在哪里购买 DeFi 代币?

尽管DeFi(去中心化金融)在加密货币生态系统中相对较新,但近年来得到了迅速采用。在 2021 年加密货币牛市的高峰期,DeFi 协议中锁定的总价值 (TVL) 约为 1750 亿美元。尽管这个数字在 2022 年熊市期间有所下降,但 DeFi 中仍然锁定了价值数十亿美元的加密货币。

随着 DeFi 的不断扩张,这个领域的许多项目已经开始提供自己的代币。事实上,现在有一类称为“DeFi 代币”的加密货币。如果您是潜在的加密货币投资者,您应该了解什么是加密 DeFi 代币以及它们如何融入Web3。但在我们深入细节之前,让我们先了解一下基础知识。

什么是去中心化金融?
DeFi 是“去中心化金融”的简称,指的是 Web3 中的一个新的金融行业。

DeFi 协议为用户提供您期望从银行或经纪行获得的所有金融服务,只是没有中央集权机构。这包括允许用户存入资金用于利息、借贷等。DeFi 中的dApp(去中心化应用程序)不依赖银行家或经纪人来验证交易,而是使用智能合约。智能合约首先在以太坊(ETH)上推出,是基于区块链的程序,可以在满足特定条件时自动执行命令。

DeFi 也不要求用户提供KYC(了解你的客户)信息。相反,这些协议通过用户唯一的加密钱包地址来识别用户。如果您想使用 DeFi dApp,您只需连接您的加密钱包即可使用各种服务。

例如,如果你是 DeFi 用户并想从 Aave 借贷协议中借贷,你首先要将加密货币抵押品存入智能合约,然后在你的钱包中接收借来的资金。智能合约将自动收取利息并监控您的保证金余额的价值。一旦你在 Aave 上还清贷款,智能合约就会自动将你的抵押品放回你的钱包。

除了去中心化加密借贷服务,DeFi 还包括去中心化交易所 (DEX),如 Uniswap 和去中心化加密池,如 Lido Finance。

目前,DeFi 在以太坊区块链上最活跃,但许多竞争的智能合约区块链都有 DeFi dApp。无论是像Solana这样的“以太坊杀手”链,还是像Polygon这样的以太坊第 2 层解决方案,跨 Web3 找到 DeFi 协议变得越来越容易。

什么是 DeFi 代币?
DeFi 代币是与特定 DeFi 项目相关联的加密货币。通常,这些代币服务于每个 DeFi 协议生态系统中的特定用例,这在技术上使它们成为一种“实用代币”形式。

与硬币或安全令牌不同,实用令牌在其各自的协议中应具有明确的功能。对于 DeFi 代币,这些加密货币通常在其相关的 dApp 中有一个用途。

通常,DeFi 开发人员在他们构建 dApp 的任何区块链之上启动这些加密货币。由于 DeFi 中的大部分活动都在以太坊区块链上进行,因此大多数 DeFi 代币都遵循以太坊的 ERC-20 代币标准。

DeFi 代币的用途是什么?
每个 DeFi dApp 都有不同的发行 DeFi 代币的原因。但是,大多数这些加密货币都有以下三个用例:

1. 流动性池奖励
DeFi 代币通常作为吸引更多用户使用其平台的激励措施。具体来说,这些 DeFi 代币被用作将加密货币锁定在 dApp流动性池中的用户的奖励。

由于 DeFi 是“去中心化的”,它无法利用中心化的做市商或银行来提供流动性。相反,DEX 和加密借贷平台需要依赖 Web3 社区的资金。如果你有兼容的钱包,则可以通过将加密货币存入流动性池来为 DeFi 协议增加流动性。这些流动性池在智能合约上运行,允许 DeFi 用户进行无需信任的点对点交易。

由于将加密货币锁定在流动性池中会带来许多风险,因此开发人员会通过代币奖励来激励流动性提供者。将您的加密货币锁定在 DeFi dApp 的流动性池中后,您将收到以该协议的原生加密货币形式表示的代币奖励。

基于以太坊的借贷 dApp Compound 是第一个在 2020 年通过其 COMP 代币引入 DeFi 代币奖励的公司。从那时起,Uniswap、Aave 和 PancakeSwap 等著名的 dApp 一直在向流动性提供者提供 DeFi 代币作为奖励。

2. 治理代币
许多 DeFi dApp 为其 DeFi 代币增加了投票权,以促进去中心化的区块链治理。在很多情况下,持有 DeFi 代币的用户可以对一个项目未来的发展方向有发言权。如果加密货币持有者可以使用他们的 DeFi 代币对改进提案进行投票,那么这些加密货币在技术上就是“治理代币”。

虽然每个 dApp 都有一个独特的治理系统,但大多数都授予用户每个令牌一票。通常,您可以在 DeFi 平台的治理门户网站上看到即将发布的提案列表。如果您持有 DeFi 代币,您可以在投票期间在智能合约中“抵押”任意数量的代币。一旦投票结束,智能合约将统计选票并公布结果。

例如,DeFi 协议 Maker DAO发行了一个名为 MKR 的治理代币。持有 MKR 的用户通常会对借入 Maker 的DAI 稳定币的抵押品要求和利率的调整进行投票。

3. 额外的 DeFi 服务
拥有 DeFi 代币并不是与大多数 DeFi dApp 交互所必需的。只要你有关联的钱包和区块链的原生加密货币,大多数 DeFi 协议都允许你使用它们的服务。

但是,在某些情况下,DeFi 代币可以让用户访问其他功能。除了投票权之外,大多数 DeFi 协议还允许用户将他们的代币存入流动性池中以获得加密奖励。一些 DeFi dApp 允许用户抵押他们的 DeFi 代币以获得额外收益。

例如,Aave 有一个独特的“安全模块”,可以通过称为“安全激励”的抵押奖励来奖励储户。要获得这些奖励,您必须质押协议的 AAVE 代币。Aave 团队创建此模块是为了在发生安全漏洞时作为备用资金来源。作为存款人,您应该知道,如果公司认为有必要取消,则该公司可能会损失高达 30% 的抵押 AAVE。

用户可以在哪里购买 DeFi 代币?
已经参与 DeFi 的加密货币投资者通常会通过将加密货币锁定在流动性池中来获得 DeFi 代币。大多数 DEX 和加密借贷网站都提供 DeFi 代币作为对流动性提供者的奖励。但是,加密投资者可以通过其他方式将 DeFi 代币添加到他们的投资组合中。

什么是 DeFi 代币? 用户可以在哪里购买 DeFi 代币?

访问 DeFi 代币的最简单方法是在信誉良好的集中式加密货币交易所 (CEX) 上购买它们。虽然 CEX 可能不会携带来自小型 DeFi 项目的加密货币,但在许多交易平台上找到大型 DeFi 代币变得越来越容易。Binance 和 Coinbase 等加密货币公司现在可以轻松访问数十种 DeFi 代币。甚至有一些像 Robinhood 这样的经纪应用程序现在可以提供对 Uniswap 的 UNI 等代币的访问。

也可以在许多去中心化交易所 (DEX)上购买 DeFi 代币。由于 DEX 已经在 DeFi 生态系统中,因此它们有大量的 DeFi 代币可用于交易。Uniswap、SushiSwap 和 PancakeSwap 等 DEX 是一些备受瞩目的 DEX,拥有数十种 DeFi 代币。

一些交易所通过 DeFi Pulse Index (DPI) 提供对多个 DeFi 代币的访问。Index Cooperative 的这只加权基金跟踪所有主要的 DeFi 代币,让投资者对整个 DeFi 生态系统有价格敞口。

最后,可以在加密货币空投中免费获得 DeFi 代币。有趣的是,当今一些顶级的 DeFi 代币最初是作为空投给早期采用者的。最值得注意的是,Uniswap 在 2020 年以空投的形式向之前使用 DEX 的用户发布了其 UNI 代币。虽然空投在 DeFi 中很常见,但进行大量研究始终是最佳做法。有许多营销 DeFi 代币空投的骗局加密货币项目。

DeFi 代币示例
DeFi 代币列表每天都在增长。事实上,大多数代币价格聚合网站(如 CoinMarketCap)都有专用于 DeFi 代币的页面。尽管数十种 DeFi 代币在加密生态系统中占有重要地位,但以下是一些主导 Web3 生态系统的代币(在撰写本文时):

Uniswap 的 UNI: Uniswap 是以太坊上第一个自动做市商(AMM) DEX,并且它仍然是 DeFi 中最大的 DEX。Uniswap 团队在 2020 年向用户和流动性提供者发布了其 UNI 代币作为空投。UNI 使用 ERC-20 代币标准并作为 Uniswap 的治理代币。
Aave 的 AAVE:最初称为 ETHLend,Aave 是以太坊上的主要加密借贷 dApp。AAVE 加密货币有许多用例,包括治理、奖励和借入加密货币资金的更好利率。
Lido Finance 的 LDO: Lido Finance 是一家去中心化的权益池提供商,可与多个权益证明(PoS) 区块链配合使用。您可以将 ETH 或 DOT 等 PoS 加密货币存入 Lido Finance 以赚取利息。Lido 的 LDO 加密货币主要用作 Lido DAO中的治理令牌。
包起来
在 Worldcoin,我们对 DeFi 为 Web3 用户提供的许多自由金融机会感到兴奋,尽管您应该记住 DeFi 仍处于试验阶段。您需要注意许多错误、黑客攻击和诈骗。要了解有关如何安全使用 DeFi dApp 的更多信息,请收藏我们的导航。

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