关于 DeFi 加密钱包的一切知识,包括质押、交易和使用 dApp 的最佳选择。

DEFI9个月前更新 币圈直通车
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关键要点
  • DeFi 钱包的工作方式类似于标准加密钱包,但可以更轻松地连接到去中心化金融应用程序,并支持您希望用于 DeFi 的网络。
  • 您可以选择热钱包(联网)或冷钱包(通过 USB 或蓝牙连接)。您最终可能会同时使用热钱包和冷钱包。
  • 最受欢迎的钱包并不总是最适合 DeFi。试用几个专为 DeFi 设计的钱包,看看哪个适合您。

我仍然随身携带我儿子四岁时给我的钱包(通常是空的)。现在他年纪大了,金钱的含义正在发生变化,所以我正在教他加密钱包的工作原理。这个概念是相似的:你的加密钱包是一个安全的地方来保护你的钱——在这种情况下是加密的。我们将特别研究适用于 DeFi 的最佳加密钱包。

是什么让钱包适合 DeFi?功能、安全性和支持的加密网络。我们将讨论这些细节中的每一个以及它们为何重要。让我们深入挖掘。

关于 DeFi 加密钱包的一切知识,包括质押、交易和使用 dApp 的最佳选择。

许多通用加密钱包最适合发送、接收和 HODLing。如果您的使命是 DeFi,您将需要更多功能。我将我们综述中的所有钱包(以及其他一些钱包)带到了 DeFi 的广阔荒野中进行了一些动手测试。有些人没有晋级。

这是首选。

钱包

钱包类型

平台

DeFi 区块链

成本

MetaMask

(开源)

移动应用程序和浏览器扩展

Chrome、iOS、安卓

Ethereum、Avalanche、BSC、Polygon 和测试网络

免费使用,收取网络费和掉期费

Coinbase Wallet

(闭源)

移动应用程序和浏览器扩展

Chrome、iOS、安卓

以太坊、Arbitrum、Avalanche、BSC、Fantom、Optimism、Polygon、Gnosis 和 Solana

免费使用,收取网络费和掉期费

Frame

(开源)

应用程序和浏览器扩展

Windows、Mac、Linux

Ethereum、Polygon、Optimism、Gnosis 和测试网络

免费使用,收取网络费和掉期费

Solflare

(开源)

移动应用程序和浏览器扩展

Chrome、iOS、安卓

索拉纳

免费使用,收取网络费和掉期费

Ledger

(开源)

带有桌面应用程序的硬件钱包

Windows、Mac、Linux

以太坊、多边形、与软件钱包配对时可用的附加链

设备起价为 79 美元,需支付网络费和交换费

需要考虑的其他 DeFi 钱包

  • Argent 钱包 Argent 钱包作为移动应用程序(iOS 和 Android)或相关项目 Argent X 出现,它是 Chrome 或 Firefox 的浏览器扩展。Argent 不支持 Arbitrum 或 Polygon,但集成了第 2 层 (zkSync),使以太坊交易更加实惠。
  • Crypto.com 钱包与 Coinbase 钱包类似,Crypto.com 的钱包是一款独立产品,可让您存储加密货币或探索 DeFi。该钱包可作为移动应用程序(iOS 和 Android)和Chrome 扩展程序使用。桌面钱包应用程序正在进行 Beta 测试。
  • Trust 钱包作为移动应用程序(iOS 和 Android)以及 Chrome 扩展程序提供,Trust 钱包是目前最受欢迎的钱包之一。该项目归币安所有,钱包支持 65 个区块链,包括 Ethereum、Abitrum 和 Optimism。
  • Zengo 钱包如果你想要一个没有种子短语麻烦的移动钱包,看看 Zengo。更好的是,让 Zengo 看着你。钱包通过面部扫描打开。Zengo 是一个多链钱包,但不支持 BSC、Polygon 或 Arbitrum。
  • Bitkeep 钱包凭借内置的 dApp 和对 Polygon、BSC、Arbitrum、Optimism 和 Fantom 等第 2 层网络的支持,Bitkeep 是一个守护者。多币种钱包作为移动应用程序(iOS 或 Android)或桌面用户的 Chrome 扩展程序提供。
  • Nexo 钱包 Nexo 的 web3 钱包仍然很新,但很有前途。网络钱包可以与 MetaMask 或 Coinbase 钱包配对,旨在节省网络 gas 费用。Nexo 钱包在美国不可用。
  • Trezor 硬件钱包与 Ledger 硬件钱包类似,Trezor 钱包是超过 100 万 DeFi 用户和加密货币持有者值得信赖的伙伴。您可以将 Trezor 硬件钱包与 MetaMask 和 Frame 等软件钱包配对。

什么是去中心化 (DeFi) 加密钱包

DeFi 加密钱包旨在与去中心化金融应用程序很好地配合使用,例如去中心化交易所借贷平台等。您的选择包括硬件钱包,如 Ledger 或 Trezor 设备,或软件钱包,包括 MetaMask 或 Coinbase 钱包等应用程序。

不过,这里有一些交叉。您也可以将 DeFi 钱包用于其他用途,例如管理NFT,或者只是将您的加密货币从交易所转移到您控制的钱包中。

事情是这样的:加密钱包并不是传统意义上的钱包。那是因为里面什么都没有(很像我的 IRL 钱包)。您所有的加密资产都存在于区块链上。您的钱包仅保存私钥,让您可以控制区块链上的资产。

从这个意义上说,加密或 DeFi 钱包更像是保险箱的钥匙——但你不必去闷热的银行就可以使用它。你可以在任何地方使用你的加密钱包,如果你愿意,还可以穿着你的兔子拖鞋。主要的收获是您的加密货币不在您的计算机或移动应用程序中。它锁定在区块链上,您的钱包持有钥匙。

加密钱包类型

冷库与热库

两者之间的区别归结为私钥的生成和存储位置。嗯?好的,让我们分解一下。

  • 热钱包将私钥存储在连接到互联网的设备上。MetaMask 是 DeFi 领域最流行的例子。热钱包是应用程序。这些可能是浏览器扩展或移动应用程序。一些钱包,如 Frame,也提供桌面应用程序。
  • 冷钱包将私钥存储在未连接到互联网的设备上。这些通常是看起来像 USB 拇指驱动器的硬件设备。但它们也有其他形状,例如带有电子墨水触摸屏的时尚 Ledger Stax。要发送或使用加密货币,您必须连接冷钱包并通过单击一两个按钮授予您的许可。

热钱包使用起来更方便,可以轻松连接流行的 DeFi 应用程序。冷钱包提供更高的安全性(因为私钥是离线的)。

专业提示:您可以通过使用热钱包连接应用程序和冷钱包来结合两全其美,最终允许在这些应用程序上发送或使用您的加密货币。例如,MetaMask 热钱包可以与 Ledger 冷钱包配对。如果您正在与大笔资金合作,这种方法很有意义。稍后会详细介绍。

托管与非托管

并非所有的加密钱包都是一样的。所谓的托管钱包和非托管钱包之间的区别归结为一个简单的问题:谁控制存储在钱包、用户或钱包服务中的代币?

使用非托管钱包,您可以完全控制您的代币和代币以及证明这些代币和代币属于您的私钥。(这很像现实世界中的皮钱包——打开它,砰的一声,里面有现金。)

使用托管钱包,钱包托管服务(通常是交易所)代表你存储加密货币的密钥。您无需使用密钥和助记词,而是使用类似于您银行账户的用户名和密码访问您的资金。(和银行账户一样,可能有取款限额或费用。)

托管钱包比非托管钱包更受欢迎,因为它们很简单。只要开一个兑换账户,然后——八大饼——你就有了一个钱包。问题:您必须找到信誉良好、值得信赖的供应商来确保您的加密货币安全——选择错误的钱包或平台,您可能会面临盗窃、黑客攻击或平台本身破产的风险。坏蛋。

您听说过这句话,“不是您的密钥,不是您的加密货币”,对吧?它指的是为您“持有”密钥的托管帐户。

还有其他针对机构和加密货币兰博窥视的托管服务,但如果大多数人选择托管钱包,他们更有可能使用交易所。

DeFi 钱包如何运作?

首先,让我们看看钱包一般是如何工作的。DeFi 钱包在底层的工作方式并没有什么不同,但一些钱包具有特定的功能和支持的网络,使它们更适合 DeFi。

请记住,您的钱包只是访问区块链上资产的一种方式。魔术通过使用两种类型的密钥发生:私钥和公钥。

  • 公钥:每个钱包账户都有一个公钥地址,由公钥派生而来。当您发送或接收加密货币时,此地址在区块链上公开可见。
  • 私钥:此密钥可让您的钱包授权交易。它是通往王国的钥匙,这就是您需要保护助记词的原因。如果有人得到了你的种子期,你现在就有了一个沉默的伙伴。他们只需点击几下就可以耗尽你的钱包。我们稍后会深入研究助记词。

DeFi 钱包通过将你的公共地址连接到 DeFi 应用程序 (dApps) 来工作,因此你可以交换、交易、质押借出借入等。连接你的钱包可以让 dApp 读取你的钱包余额,但在你授权之前,你的钱包什么都没有钱包中的交易。那是你钱包的私钥签署交易的时候 – 加密货币开始飞行。

当心。当他们创造“互联网是永恒的”这个词时,他们不仅仅是在谈论有问题的社交媒体帖子;区块链也是永恒的。没有撤消按钮。

整个过程就像您银行应用程序上的双因素身份验证一样。您点击一个按钮,您的银行就会向您发送一条短信或一封电子邮件,询问您是否要完成交易。你的加密钱包也是如此。你点击 dApp 上的一个按钮,你的钱包会询问你是否真的想这样做。如果有费用,您的钱包会显示费用估算。

为什么要使用 DeFi 钱包?

许多流行的钱包非常适合保护您的加密货币,但一些最受欢迎的钱包并不是 DeFi 的理想选择。真实的故事。从连接问题到不受支持的区块链再到丢失的代币,一个通用钱包会让你认为 DeFi 是自蛤蜊浓汤冰棒以来互联网上最糟糕的东西。

这就是您需要适合工作的工具的原因。

  • 连接到多个区块链:一个好的 DeFi 钱包提供对多个区块链的支持,最好是对流行的第 2 层以太坊兼容网络(如 Polygon、Arbitrum 和 Optimism)提供开箱即用的支持。
  • 查看代币和代币余额:质押或借贷等活动通常会将您的标准代币换成等价代币或收据代币。结果:你最终会得到一堆标准钱包甚至可能不会显示的奇怪东西。一个好的 DeFi 钱包可以识别这些代币(尽管有时没有价格),所以你不会忘记你在 DeFi 领域的位置。
  • 连接到特定的 dApp:使用标准钱包连接到 dApp 可能很麻烦,而且连接体验可能因一个 dApp 而异。使用专为该任务构建的 DeFi 钱包会更容易。你未来的自己会感谢你现在做出改变。

您将与 DeFi 钱包一起使用的应用程序

许多 DeFi 最受欢迎的 dApp 与传统金融中可以做的事情类似,但没有障碍。一般来说,没有人可以告诉你不——假设你有足够的资金来完成交易。仿佛又回到了 18 岁。

  • Lido Lido 协议让您可以在不锁定 ETH 价值的情况下抵押以太坊。您将获得 stETH 作为交换,这是一种反映 ETH 价格加上您的质押奖励的代币。您可以出售您的 stETH 或在其他 DeFi 协议中使用您的代币。啊,自由。
  • MakerDAO DAI 稳定币是 MakerDAO 的 DeFi 协议的产物。存入 ETH 并铸造新的 DAI 代币,您可以在整个加密世界中使用。这是一种很好的借入您持有的 ETH 的方式,而无需出售和产生应税事件。
  • Aave在Aave上,你可以借出或借入加密货币,而且你不必与任何银行打交道。该平台非常易于使用,并支持多种区块链,包括 Ethereum、Polygon、Abitrum 和 Optimism。
  • Uniswap Uniswap去中心化交易所让您可以将您的硬币或代币换成其他代币。有 ETH 但想要 DAI。Uniswap 上的东西很简单,你不必将你的 ETH 转移到交易所进行交易。只需单击几下,这一切都会从您的钱包中发生。

这些只是一些最大的 DeFi 应用程序。有一个不断扩展的 DeFi 应用程序世界可供探索。在你开始点击按钮之前做你的研究,好吗?

您应该选择哪种类型的加密钱包?

您应该选择的加密钱包类型取决于您的个人喜好。无论您是加密货币的新手并想开始您的第一个钱包,还是正在认真对待加密货币投资并需要更高的安全性,总有一款钱包适合您。

对于新手投资者:交易所钱包

如果您刚刚起步,便利是王道——没有比交换钱包更方便的加密钱包了。创建一个免费账户,存入资金,然后开始交易。就这么简单。

交换钱包是托管的,因此你的密钥和硬币由交易所保存并使用热存储,这需要互联网连接才能访问。这是一种存储加密货币的轻松方式,您的加密货币与您的密码一样安全。

收获?它不是那里最安全的钱包。如果有人得到了你的交易所登录信息……好吧,你可以猜到接下来会发生什么。

对于中级投资者:软件钱包(非交易所)

如果您熟悉加密货币但不是 web3 世界的大师,请考虑使用软件钱包。

它比交易所钱包麻烦一点,但也更安全一些,因为您不必担心交易所关闭商店或有人获得您的交易所帐户的登录权限。

相反,这些是在您的手机或计算机上运行的应用程序——许多只是附加的浏览器扩展。软件钱包是非托管的,让您可以控制您的加密货币和密钥。

一些受欢迎的选项包括:

  • MetaMask
  • Coinbase 钱包(与您的交易账户分开)

选择适合您的——作为此类别的一般规则,更多的跑腿工作 = 更多的安全性。

对于高级投资者:硬件钱包

拥有价值数万美元的加密货币资金?首先,给送奶人一些 迪内罗——然后给自己一个高度安全的、互联网连接可选的硬件钱包。

您甚至可以获得需要多个密钥才能访问的多重签名硬件钱包——如果您是或拥有经纪人、基金经理或家庭财务状况(如信托或遗产),这正是您想要的东西。

“多重签名钱包”为每个人提供不同的个人访问密钥,并要求最少数量的人这样做,例如,对于三密钥安排,不少于两个现有密钥。(毕竟要密切关注疯狂的拉里叔叔。)

多重签名也不限于硬件钱包。Electrum(仅限比特币)和 Coinbase 钱包(均为软件钱包)支持多重签名。

如何为你选择最好的 DeFi 钱包

我曾经将 MetaMask 用于我的 DeFi 恶作剧。现在,Frame 是我的主要工具,但我仍然在移动设备上使用 MetaMask。每个钱包都具有可能使其比其他钱包更适合你的 DeFi 冒险的功能。

以下是选择 DeFi 钱包时需要考虑的一些事项。

  • 支持的网络:大多数 DeFi 钱包都支持以太坊,但以太坊上的 DeFi 很快就变得昂贵了。您可能需要一个开箱即用的支持第 2 层网络(如 Arbitrum 和 Polygon)的钱包。
  • 隐私:你的钱包可以监视你吗?嗯,是。有些人会这样做,在你做 DeFi 的时候记录 IP 地址。如果隐私对你很重要,请寻找一个钱包,它可以让你将远程过程调用 (RPC) 服务器更改为你信任的服务器(或你自己的服务器节点,你是加密货币专家)。Infura 和 Alchemy 这两个最常见的默认 RPC,都记录 IP 地址。访问chainlist.org以获取一些替代方案。
  • 安全性:钱包只是计算机程序。这意味着他们可能有错误或漏洞。许多钱包由第三方公司审计,以测试漏洞和可能的漏洞利用。查看网站或 GitHub 页面以获取指向第三方公司最近审计的链接。
  • 代币检测: DeFi 通常涉及鲜为人知的代币。您最终还将获得您在 DeFi 领域的头寸的收据代币(您可能已经忘记了)。Coinbase 钱包非常擅长寻找通用钱包经常遗漏的所有奇怪东西。
  • 易用性:如果您需要添加新网络或新令牌,即使是当前的 DeFi 钱包之王 MetaMask 也可能难以使用。Coinbase 钱包对初学者来说足够简单。
  • 用户群和开发团队:钱包是谁制作的,有多少用户?较小的项目可能会消失,这意味着不再有功能或安全更新。
  • 支持:加密世界并不以出色的客户支持而闻名。您在很多方面都只能靠自己,但像 MetaMask 这样的大型项目提供了广泛的帮助页面甚至实时聊天。

专业提示:如果你安装了多个钱包,它们会像兄弟姐妹一样争吵,争论谁能上床——或者在这种情况下,谁能连接到 DeFi 应用程序。在测试新钱包时,您可能希望禁用其他钱包。

如何获得 DeFi 加密钱包(并进行设置)

第 1 步:为您的钱包选择一种加密货币。

Solana 和以太坊网络都提供了大量的 DeFi 应用程序。但是您不能在基于以太坊的 dApp 上使用 Solana (SOL) 代币。无论如何,这并不容易。选择一种对 DeFi 友好的加密货币开始是有意义的。以太坊 (ETH) 是不错的首选。Polygon (MATIC) 是另一个不错的选择,该网络与以太坊兼容。如果你在开始做 DeFi 事情后需要不同的代币,你可以在去中心化交易所交换代币。

第 2 步:下载兼容的钱包。

请记住,Solana 钱包不适用于基于以太坊的代币,反之亦然。确保您选择的钱包适用于您要使用的加密货币。

然后,访问钱包的官方网站获取下载链接。大多数钱包都是开源的,这意味着任何人都可以使用代码。这意味着有人很容易制作一个看起来很像的钱包。得到真实的东西。

在许多情况下,您将使用浏览器扩展程序作为您的钱包。这使得与 dApp 的连接变得容易。

第 3 步:创建新的钱包帐户或导入现有钱包。

按照有关如何设置钱包以供首次使用的说明进行操作。第一部分通常涉及助记词。这些是一组 12 或 24 个单词,您可以在需要时使用它们来恢复您的钱包。确保您的助记词安全,不要将其保存在云存储中,因为只有一个密码破解才能被泄露。

如果您的计算机死机并且您丢失了助记词,则没有助记词就无法访问您的加密货币。是的。菲尼托,贝尼托。确保您的助记词安全。

如果您已有助记词或私钥,也可以导入现有钱包。

第四步:设置密码。

选择一个安全且您能够记住的密码。在你的家用电脑上,你的钱包密码是唯一能阻止小人(和你爱管闲事的侄子)获取你的加密货币的东西。安全地存储您的密码。

第 5 步:向您的帐户添加一些资金。

一些钱包让您可以从钱包内购买加密货币。这种方法可能比使用像Binance.US这样的中心化交易所要贵一些。

如果您使用交易所,请查找提款选项卡并选择您要用于提款的网络。您会在下拉菜单中找到选项。这将是您希望使用加密货币的网络。例如,在 Binance.US 上,您可以在 Arbitrum 网络上提取 ETH,那里的交易成本要低得多。凉爽的。你可以用更少的钱做更多的 DeFi。

在您的钱包中,查找钱包地址或接收按钮。钱包地址是您的公共地址(您可能有多个)。在交易所的取款选项卡中使用此地址。通常有一个复制功能可以将其保存到剪贴板,因此您不必手动输入。伟大的。没有错误!

第 6 步:连接到 dApp。

一旦你的钱包设置好了,就去那里做一些 DeFi 的事情。Aave 是一款出色的借贷应用程序。如果你想兑换代币,Uniswap 是一个不错的选择。您甚至可以探索虚拟世界。

寻找一个可以让您连接钱包的按钮。如果你想做一些有成本的事情,你的钱包会要求你授权交易。接受或拒绝。你很快就会掌握它的窍门。

最后的想法

当您尝试使用 DeFi 时,一些最受欢迎的加密钱包可能会令人沮丧。与其折断铅笔和咒骂,不如试试专为这项任务打造的钱包。我们喜欢高级用户的框架,但 Coinbase 钱包和 MetaMask 在 DeFi 领域有很好的代表性。如果您决定要转移到新的东西,您通常可以将现有的钱包导入其他钱包应用程序。

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